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【課程背景】

中國恢復保險業務已經40年了，通過40年的發展，中國已經成為了世界第二大保險市場，成績為世人矚目。但因為種種原因，中國人的保險意識與世界第二大保險市場的地位有很大的差距，很多人不知識為什么要買保險、如何買適合自己的保險。本課程將抽象難懂的保險理論轉化為普通投資者能夠理解的通俗語言，讓廣大投資者能更加方便的了解、接受保險。

【課程對象】

普通投資者

【課程形式】

講述、討論、案例分析

【課程收益】

1. 結合《保險法》進行相關解讀，了解保險的基本理論

2. 了解保險的基本原理

3. 了解產、壽險的相關知識

【課程大綱】

一、《保險法解讀》

1.第八條 保險業實行分業經營

案例分析：中國保險業分業經營的歷史。

2.第九條 保險業的監管部門

3.第十二條、第三十一條、第三十三條、第三十九條 保險利益

案例分析：幾起保險刑事犯罪案例分析。

4.第十六條 如實知之

案例分析：幾起保險欺詐的案件。

5.第十八條 保險合同組成

6.第二十八條 再保險

7.第六十八條——第七十條 保險公司的設立

8.第八十九條、第九十條、第九十二條 保險公司的退出機制

案例分析：中國保險公司被接管的歷史。

9. 第一百零六條、第一百零七條 保險資金運用

案例分析：保險資金運用成為今年監管重點。

二、保險基本原理

1. 交500，賠1萬，這生意怎么做？

1)無概率，不保險

2)雞生蛋，蛋生雞：保險公司的投資

2. 人人為我，我為人人：保險公司只是“資金搬運工”

3. 保險，買多少合適？

三、財產保險基礎知識

1. 財產保險怎么賠付？

1)損失補償原則

2)免賠額

3)直接損失

4)間接損失

5)案例分析：從一輛汽車的出險來看賠付。

2. 財產保險公司的“押金”——準備金

1)賠款準備金

2)未到期責任準備金

3)總準備金

3. 汽車保險

1)怕馬撞壞汽車而誕生的汽車保險

2)商業險

3)交強險

4)三責

5)案例分析：2015年天津大爆炸賠了多少車險？

4. 家庭財產保險

1)保什么？

2)不保什么？

3)保多久？

4)賠多少？

5)案例分析：一起典型的家庭財產險案子。

5. 企業財產保險

1)財產損失

2)現金損失

3)公眾責任

4)間接損失

5)案例分析：海南橡膠集團賠付案

四、人壽保險基礎知識

1. 人壽保險怎么賠？

1)人壽保險的賠付原則

2)案例分析：一個患病病人的保險賠付

2. 重疾險

1)法定重疾為什么是這25種？

2)觀察期

3)保費豁免

3. 養老險

1)當長壽成為一種負擔

2)活多久？——投資者與保險公司的“對賭”

3)案例分析：一個“賭贏”保險公司的法國長壽老太太

4. 理財險

1)年金險——唯一固定收益理財產品

2)英式分紅與美式分紅

周老師

【專業資質】

中國證券投資基金協會 會員

國家高級理財規劃師（CHFP）

深圳培訓中心 培訓師

新華人壽保險-2005年優秀講師

【工作經歷】

中國壽險市場領跑者

中國人壽財產保險股份有限公司集團 壽險業務總監

福布斯世界500強

新華人壽保險股份有限公司 監管總監 內訓師培養負責人

榮獲“全省業務競賽一等獎”“敬業之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國納斯達克上市的保險中介服務集團深圳泛華保網集團 培訓總監

連續11屆蟬聯“亞洲品牌500強”

深圳金雅福集團 私募風控經理、培訓部經理、私募投資公司總經理

深圳華銀資本集團 （Sino-capital） 培訓總經理

深圳黃金資訊公司 培訓總監

【項目輔導】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團隊營銷管理系列課程

員工培訓輪訓：理財營銷系列課程

【主講課程】

《財富管理趨勢與養老保險銷售技巧》 《銀行保險銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財產品精準營銷》 《金融消費者權益保護與發洗錢》《會議營銷》

《基金定投精準營銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準營銷》

《懂資產配置，銷售更輕松》《懂方法，理財產品才好賣》

【授課風格】

1. 注重課前學員需求調查。

每次培訓前都要通過“問卷星”對學員的現狀與培訓需求做個基本調查。主要調查項目有：學員年齡、性別、從業年限、職級、當前工作中面臨的障礙、希望培訓解決哪些問題等等。再結合企業領導對培訓所希望達到的效果，制訂出合適的課程計劃。這樣大程度確保課程符合企業的實際需求，達到解決問題的培訓目的。

2. 互動式教學

每次培訓都是全程和學員頻繁互動，比如提問讓學員回答；針對工作中的難點問題進行小組討論，然后選出幾個小組代表進行論述；有些不復雜的內容會請學員來講解，激發學員的主動參與性，讓廣大的學員參與到學習中來。對于參與互動的學員每次會獎勵一張外國錢幣，學習結束評選出優秀學習小組和個人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實用性

課程中對于必要的理論會進行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對的都是實際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進行解決。課程之前會大量搜集客戶所在地區的案例，盡量用當地的人和事、數據來進行案例分析，這樣更接近當地實際情況，更接地氣。

【服務客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農商銀行、農業發展銀行、青島農行、中國建設銀行、北京農行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業協會、中國郵政、太平人壽、平安保險、太平人壽、天安財產保險公司、、貴州信用聯社、印江聯社、安徽郵政、富德生命人壽、國網蒙東綜合服務公司、長沙建信人壽、中郵保險、陜西寶雞消協、太平洋保險、中國人壽保險………

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