我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

全球進入一個非常動蕩的時代，各類指標出現反應不及或是落后現象。全球宏觀經濟的剖析放在重大事件的分析及預測，對高端私人銀行客戶的資產配置較為有利。全球利率，全球通膨，全球能源，全球糧食，地域戰爭，地緣政治，疫情發展，新興產業，古老歷史為鑒.提供我們私人銀行客戶作深度交流及投資決策。

在這個基礎下，對我們私人銀行家來說是非常挑戰的時代。懂金融，還要懂國際政治，懂歷史。好的是與客戶的關系更加緊密，壞的是對整個客戶的投資組合的績效要操心許多。所以建立私人銀行客戶的投資理念，是門藝術，值得玩味。重點還是幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩定。

課程收益：

● 讓學員了解全球利率，全球通膨，全球能源，全球糧食的考慮層面及地域戰爭，地緣政治的考慮層面，學會疫情發展，新興產業，古老歷史為鑒的方式。

● 讓學員深刻了解，盡全力幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩定金融服務。

● 深刻了解，動蕩的時代是與客戶的關系更加緊密，私人銀行客戶的投資組合求穩為先，鞏固私人銀行團隊與客戶的關聯

課程對象：

私人銀行客戶經理、支行長、理財經理、保險理財顧問、投資顧問等

課程方式：講授50%、案例20%、互動討論30%

課程大綱：

第一講：目前全球宏觀經濟注意的焦點事件

事件一：俄烏戰爭（速戰效果不佳）

原因1：美國及北約的背后之持

原因2：蘇俄的天然氣，烏克蘭的全球糧食供應

結果：蘇俄改采瓜分烏克蘭國土策略，時間托長（美國善用策反敵國反對派）

事件二：美國調升利率

工具：利率圖表

原因1：壓制通貨膨漲

原因2：美債被拋售，中國，日本，瑞士，巴西…

原因3：維持強勢美元，收割其他小國家資產

原因4：吸引全世界資金回流美國

原因5：賣武器賺錢

事件三：全球匯市波動

工具：利率圖表全球匯市圖表

原因1：美國急升利率，全球資金回流美國

原因2：小國的美元外匯存底不夠，當地貨幣大貶，國家破產

原因3：能源及糧食危機，進口國的購買成本提升，當地通膨危機，匯率走貶

原因4：匯市走貶，海外投資不會進來，經濟循環不振，國家破產

事件四：全球股市高檔波動（風險極大）

工具：全球股市圖

事件五：全球通貨膨漲

聯合國公布：全球2022年GDP2.5%，2023年2.2%

事件六：全球能源危機（舉例歐洲能源危機）

事件七：全球糧食危機（舉例烏克蘭糧食供應不足）

事件八：全球疫情危機

原因1：病株變異快，無根本解決之道

原因2：防止疫情擴散，亦阻止了經濟活動

原因3：全球各國防疫策略不同，全球重新流通的時間點難測

事件九：地緣戰爭（舉例俄烏地區，中東地區）

第二講：全球宏觀經濟的焦點預測（課堂討論）

導入：全球宏觀經濟圖

一、美國維持相對高利率態勢會有一段時間

1. Fed調升利率的機率高

2. 長天期債券利率水準回到正常軌道

3. 美債不斷被拋售，不維持高利率，美債會崩盤

4. 美國長短期國債收益率倒掛，表示市場對美國經濟或存硬著陸

二、俄烏戰爭持續

1. 美國與北約借此拖垮蘇俄

2. 中蘇的大聯盟國家數愈來愈多

3. 能源危機持續

三、美元持續強勢

1. 紙老虎必需演下去.全球其他國家匯率往貶值方向

2. 美元指數113創近10年新高，挑戰1970年初美國大通漲時的120

四、新興產業

綠色產業，太空航空，新能源產業，文化產業，宗教行業，心理學產業

五、地緣區域最安全之處

南海，東盟+中國

六、下元九運

——離卦，南方，火運

工具：運勢圖表

第三講：目前全球宏觀經濟情況下，對高端私人銀行客戶的投資策略建議

1. 現金流及美元貨幣基金，人民幣貨幣基金，提升比例

2. 黃金增加比例

工具：黃金比例圖

3. 股票或浮動型收益產品比例減少到20%以下，或更低

4. 保險產品的母公司集團作追蹤了解

5. 了解保險貸款的流程，必要時，可以先貸出來，維持高現金在手

6. 重新研究手中持有的債券公司等級狀況，A級以上為標準

7. 本業企業若有債信額度可用，盡量借貸出來，不用，放著都沒有關系

8. 縮小本業的規模，甚至關閉，重新省思賽道

9. 發展線上經營方式，各行業都通.線上引流，線下體驗

第四講：目前全球宏觀經濟情況下，對高端私人銀行客戶的投資組合建議

重點：未來12個月的金融類產品

1. 現金流+ 貨幣型基金(人民幣) + 固定收益理財產品(公司自己) > 40%

2. 保險產品持有比例， 在10% 左右， 可以隨時貸款出來

3. 國債 + 海外債券(A級以上) > 20%

4. 債券型基金 ( 擔心持有爆雷公司，再追蹤) < 10%

5. 股票 + 浮動型收益型基金 < 20%

6. 黃金加碼時間尚未到，跌破1500美元再考慮，目前1700美元水準

鄭老師

鄭宇成老師 資深私人銀行實戰專家

25年金融市場實操經驗

曾任：漢紅股權|董事總經理

曾任：渣打銀行（世界500強）|私人銀行部董事

曾任：法國巴黎銀行（世界500強）|私人銀行董事

曾任：美國保德信（世界500強）|副總裁

曾任：英國保誠（世界500強）|亞洲科技型基金經理

擅長領域：私人銀行、資產配置、基金營銷、財富管理、客戶營銷、信托營銷等

深度專研國際金融觀，擔任各類知名企業金融職位歷練，熟悉中國高端客戶的市場及發展

? 美國俄亥俄州克利夫蘭州立大學（全美公立前十大）MBA

? 長春長發集團（香港）（國企）專家評審委員、高級顧問

? 深圳前海磐石基金投資集團|廣東鵬文律師事務所合伙人

? 美國孫中山基金會大中華區|山東沛蘭股權公司執行董事長

資深金融商品實操經驗，為醫藥、金融、地產、新興科技等多行業操盤過投融資、資產規劃等多個金融業務：

→ 曾為50+家全國知名企業提供金融咨詢服務，累計咨詢業務創收6000萬元

→ 曾引進大型企業稅務規劃及不良資產業務，累計大型業務創收達20億+元

→ 曾參與盡調12個新能源、人工智能等新興產業融資項目，累計引進投資資金3億+元

→ 曾參加評估800+件境內外融資，大健康、制藥業行業投資項目，累計投資資金30+億元

鄭宇成老師曾擔任多家世界500強金融企業高管，深耕投資銀行、基金、私人銀行、投資、信托等國內外銀行深層業務，負責的產品在年度當中取得大幅度的突破，其中：

臺灣地區亞洲科技型公募基金類第1名—在英國保誠集團負責臺灣、日本、韓國、香港各地的科技股（主要投資標的），管理公募基金10億美元以上的成果，實現年度報酬率102%。

渣打銀行全國私人銀行第2名—曾負責華東區私人銀行業務、離案信托業務，2年內實現管理高凈值客戶資產30億人民幣以上。

美國保德信集團臺灣地區私人銀行前3名—曾負責私人銀行高端財富業務，著重于高端客戶財富的投資組合的投資顧問業務，管理高凈值客戶資產5億美元以上。

法國巴黎銀行亞洲區私人銀行前10名—曾作為高端私人銀行客戶的投資組合的投資顧問，負責公司私人銀行部業務及家族信托業務，4年多的時間實現高凈值客戶資產15億美元以上。

主講課程：

《私人銀行客戶的投資再沖刺——S基金篇》（私募基金）

《推陳致新——私人銀行家的自我打造及精進》

《私人銀行產品產售躍增——實戰投資工具應用》

《同頻服務——高端私人銀行客戶的投資心理學》

《從宏觀經濟的剖析到私人銀行客戶的資產配置》

《高端私人銀行客戶開發及營銷維護的精細化管理》

《私人銀行客戶的營銷大單——與企業戶的相生相愛》

《從資產配置到海內外家族信托——高端私人銀行客戶的財富管理需求》

課程風格：

【實戰實操】結合多年的實戰經驗，從當下市場與政策分析當下熱門金融現象，加深學員對私人銀行業務的專業度。

【深入淺出】分析金融發展史及金融觀，從深層專業內容解析，導向當下中國金融市場，加深學員對金融法源的印象與知識面，拓展私人銀行業務線的層面。

部分客戶評價：

鄭老師有非常扎實的金融知識跟豐富的業務經驗，分享了當下熱門的各項新興產業金融產品，拓寬了私人銀行的專業內容，案例也很貼切，對于我們以后在工作中有很大的幫助。

——渣打銀行上海地區私人銀行部顧經理

聽了鄭老師的課后，無論是眼界或者格局，感覺都得到了升華。長江后浪推前浪，提前做好財富規劃，從單個客戶到企業客戶其實都能夠對癥下藥去解決他們的痛點問題。

——美商保德信證券公司劉經理

私行高客精細化管理為我們理財經理全新的視角去理解高客服務于營銷的底層邏輯，讓他們能夠更自主的進行高客服務，提升對高客的服務質量。

——渣打銀行杭州地區私人銀行部王經理

鄭老師的課程非常精彩，讓我們私人銀行團隊系統性的了解了資產管理行業的發展趨勢和基金產品的投資策略、風控措施。同時，結合宏觀經濟和行業形勢，讓銷售團隊掌握了根據經濟周期來配置資產的方法和客戶溝通的技巧，有效地提升的團隊信心和技能。

——英國保誠王總經理

私行高客精細化管理為我們理財經理全新的視角去理解高客服務于營銷的底層邏輯，讓他們能夠更自主的進行高客服務，提升對高客的服務質量。

——某知名500強銀行王經理

鄭老師有專業的高端私人銀行客戶服務業務經驗，課堂效果輕松活躍，老師為我們分析了當下的高端私人銀行客戶服務營銷的要點，豐富了我們對于私人銀行的古今發展歷程以及業務線的產品內容，讓我們在對接客戶的時候能夠更全面更有說服力。

——全球華人保險教育機構集團殷總

專業證書：

香港RO持牌人（1.4號）香港持牌人（1.2.4.5號）

基金從業資格證

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com