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課程對象

私行理財經(jīng)理、銀行高客客戶經(jīng)理、投資顧問等

教學(xué)方法

60%理論講授+20%現(xiàn)場練習(xí)+20%點評與案例演示

課程大綱

一、中國央行呼吁家庭資產(chǎn)應(yīng)該搬家了：

1.風(fēng)險分散：一些家庭可能過度集中于某些資產(chǎn)，例如房地產(chǎn)等，這意味著他們的財富會隨著某些特定市場的波動而波動。通過將他們的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到更多元化的投資領(lǐng)域中，例如股票、債券、基金等，他們可以更好地分散風(fēng)險，降低損失。

2.資產(chǎn)配置優(yōu)化：通過更好地分散風(fēng)險和優(yōu)化資產(chǎn)配置，家庭可以更好地實現(xiàn)財務(wù)目標，例如增加財富、退休規(guī)劃等。

3.市場穩(wěn)定性：通過促進家庭資產(chǎn)的多元化，央行可以幫助提高市場的穩(wěn)定性，減少系統(tǒng)性風(fēng)險，從而更好地對抗金融風(fēng)險。

二、資產(chǎn)配置是財富管理的必選項

1.資產(chǎn)配置包括將資金分配到股票、債券、房地產(chǎn)、現(xiàn)金等不同的資產(chǎn)類別中。

2.通過資產(chǎn)配置，你可以平衡你的投資組合，

3.資產(chǎn)配置也可以幫助你在多年的投資中獲得長期收益。

三、保險對于資產(chǎn)配置有著穩(wěn)定器的作用

1.風(fēng)險控制：保險可以幫助個人或投資者控制不可預(yù)見的風(fēng)險，

2.穩(wěn)定收入：保險也可以為個人或投資者提供穩(wěn)定的收入來源

3.穩(wěn)定預(yù)算：

四、保險金信托和家族信托的優(yōu)勢和特點。

1.長期資產(chǎn)規(guī)劃：家族信托有助于實施長期資產(chǎn)規(guī)劃，確保家族企業(yè)的長遠發(fā)展和穩(wěn)定。

2.資產(chǎn)管理：通過家族信托，家族成員可以將資產(chǎn)委托給專業(yè)機構(gòu)進行管理和投資，充分利用專業(yè)人才和資源，提高資產(chǎn)回報率。

3.遺產(chǎn)規(guī)劃：家族信托還可以用于規(guī)劃遺產(chǎn)，確保財富的平穩(wěn)傳承。

4.稅務(wù)優(yōu)惠：家族信托可以通過合理的稅務(wù)策劃，實現(xiàn)稅務(wù)優(yōu)惠，減輕稅負壓力。

許老師

許寶利老師—— 國內(nèi)高凈值客戶財富管理領(lǐng)域知名專家

講師資歷:

中國人民大學(xué)工商管理碩士

國家高級理財規(guī)劃師

金融行業(yè)從業(yè)20余年

曾任世界五百強金融集團高管

曾任跨國金融集團中國區(qū)培訓(xùn)總經(jīng)理

培訓(xùn)經(jīng)驗

2009年受邀成為安聯(lián)集團戰(zhàn)略合作伙伴“匯豐銀行高客保險理財”特約講師。曾多次成為“匯豐*安聯(lián)”財富年會主講嘉賓。十余年來為匯豐各分支行主講客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程240余場。

2014年接受委派參加德國安聯(lián)集團“全球峰會”，獲得在慕尼黑安聯(lián)總部學(xué)習(xí)交流機會。

2015年受邀成為安聯(lián)合作伙伴中國民生銀行“私行特邀理財專家”，為民生銀行各分支行主講近百場客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程。

2019年轉(zhuǎn)型為職業(yè)講師，服務(wù)的客戶行業(yè)遍及銀行、保險、證券、經(jīng)代公司、財富公司等上百家公司，開展線上線下課程200場以上。

主講課程

《高凈值客戶的財富管理實操》

《高凈值家庭的投資策略》

《資產(chǎn)配置的智慧大循環(huán)》

《財富管理之稅務(wù)籌劃》

《智慧遺產(chǎn)傳承》

《保險策劃與風(fēng)險管理》

《家族信托與財富管理》

《增額終身壽與保險金信托》

《高額年金險讓財富管理有的放矢》

《高凈值客戶溝通技巧》

《需求導(dǎo)向式銷售與高額保單》

授課風(fēng)格:

許老師，幽默風(fēng)趣，妙語連珠，讓我們的課程變成了一種享受，謝謝老師。

——銀行理財經(jīng)理

老師有著深厚的一線實戰(zhàn)經(jīng)驗。讓案例活靈活現(xiàn)，使課程通俗易懂，特此致謝！

——券商投資顧問

學(xué)員反饋:

許老師，您見客戶的經(jīng)驗。讓我們受益匪淺。對客戶的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——銀行客戶經(jīng)理

聽了老師的講解，對遺產(chǎn)規(guī)劃有了全新的認識，感謝許老師的精彩授課！

——銀行私行理財經(jīng)理

許老師對高凈值客戶的需求挖掘，讓我茅塞頓開，尤其資產(chǎn)配置大循環(huán)的概念讓我印象深刻，非常感謝許老師。

——保險公司壽險規(guī)劃師

客戶評價:

感謝許老師兩天精彩的分享，課程準備充分，講解精辟入理。同學(xué)們都向我反映課特別好，希望以后多多合作。

——基金公司總經(jīng)理

許老師對保險的理解，讓我們大開眼界，打開了資產(chǎn)配置的新思路，以后我們再也不會面對客戶難以啟齒，保險是資產(chǎn)配置的必選項。

——保險公司銀保負責(zé)人

許老師，精心的課程安排、超強的現(xiàn)場掌控、幽默的授課風(fēng)、格課的案例分析，給我們留下了深刻印象，且受益良多，特此致謝！

——銀行個人金融部

老師對家庭財富管理的認識，帶我進入一個全新的境界。尤其是需求導(dǎo)向式銷售，讓我走出了產(chǎn)品銷售的怪圈兒，感謝許老師的精彩講課！

——銀行私行理財經(jīng)理

客戶見證（部分）

匯豐銀行（北京分行、上海分行、深圳分行、廣州分行、四川分行、江蘇分行、浙江分行、青島分行）

渣打銀行（深圳分行、北京分行、上海分行、廣州分行、青島分行）

恒生銀行（北京分行、上海分行、廣州分行、江蘇分行）

花旗銀行（北京分行、廣州分行、四川分行）

民生銀行（總行、私行、北京分行、陜西分行）

華夏銀行（總行、北京分行）

中信銀行（北京分行）

廣州銀行(廣州分行)

光大證券（北京分公司）

天風(fēng)證券（江蘇分公司）

好買基金（北京分公司）

工銀安盛（總行）

中意人壽（北京分公司）

同方全球（北京分公司）

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