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課程對象

私行理財經(jīng)理、銀行高客客戶經(jīng)理、投資顧問等

教學方法

60%理論講授+20%現(xiàn)場練習+20%點評與案例演示

課程大綱

* 引言：

資產(chǎn)配置是一種有效管理投資組合的方法，它可以根據(jù)投資者的風險承受能力和收益預(yù)期，將投資資金分配到不同的資產(chǎn)類別中，以實現(xiàn)最佳的風險回報比。在這門課程中，我們將深入探究資產(chǎn)配置的主要原則、策略、技巧等，幫助投資者制定更科學的投資計劃。

1 . 理財目標的確定（30分鐘）

* 如何確定個人或家庭的理財目標

* 了解不同的理財目標和實現(xiàn)方法

2 . 資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)知識（30分鐘）

* 什么是資產(chǎn)配置

* 不同類型資產(chǎn)的特點和風險

* 資產(chǎn)配置的原則和方法

3 . 資產(chǎn)配置的策略（40分鐘）

* 常見的資產(chǎn)配置策略

* 如何根據(jù)不同的市場情況選擇合適的資產(chǎn)配置策略

* 如何平衡風險和收益

4 . 優(yōu)秀投資組合的構(gòu)建（30分鐘）

* 如何構(gòu)建一個優(yōu)秀的投資組合

* 如何評估投資組合的表現(xiàn)

* 如何調(diào)整投資組合以適應(yīng)市場變化

5 . 投資心理學（25分鐘）

* 投資者心理學的基礎(chǔ)知識

* 如何避免常見的投資錯誤

* 如何在投資過程中保持理性和冷靜

6. 實踐案例分析（40分鐘）

* 分析成功的投資案例

* 分析失敗的投資案例

* 學習成功和失敗的經(jīng)驗教訓(xùn)

案例演示

陸先生：76歲，演員，陸夫人：62歲，退休

兒子：43歲，未婚 職業(yè)、導(dǎo)演

資產(chǎn)：北京香山有兩套別墅

金融資產(chǎn)大約四五千萬，喜歡保本型理財。

* 幫助陸先生提出資產(chǎn)配置規(guī)劃方案，總結(jié)課程的收獲和感悟。

7 . 課程總結(jié)和實踐指導(dǎo)

*總結(jié)課程內(nèi)容

* 給予實踐指導(dǎo)和建議

* 回答學員的問題和疑問

結(jié)語：

在經(jīng)濟全球化、非均衡化不確定性的時代，如何有效地管理投資組合，防范風險，收益最大化，是每個投資者都需要面對的問題。本課程旨在為學員提供全方位的資產(chǎn)配置知識和技能，引導(dǎo)學員掌握科學的投資理念和實踐方法，提高投資風險控制和投資收益水平。

許老師

許寶利老師—— 國內(nèi)高凈值客戶財富管理領(lǐng)域知名專家

講師資歷:

中國人民大學工商管理碩士

國家高級理財規(guī)劃師

金融行業(yè)從業(yè)20余年

曾任世界五百強金融集團高管

曾任跨國金融集團中國區(qū)培訓(xùn)總經(jīng)理

培訓(xùn)經(jīng)驗

2009年受邀成為安聯(lián)集團戰(zhàn)略合作伙伴“匯豐銀行高客保險理財”特約講師。曾多次成為“匯豐*安聯(lián)”財富年會主講嘉賓。十余年來為匯豐各分支行主講客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程240余場。

2014年接受委派參加德國安聯(lián)集團“全球峰會”，獲得在慕尼黑安聯(lián)總部學習交流機會。

2015年受邀成為安聯(lián)合作伙伴中國民生銀行“私行特邀理財專家”，為民生銀行各分支行主講近百場客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程。

2019年轉(zhuǎn)型為職業(yè)講師，服務(wù)的客戶行業(yè)遍及銀行、保險、證券、經(jīng)代公司、財富公司等上百家公司，開展線上線下課程200場以上。

主講課程

《高凈值客戶的財富管理實操》

《高凈值家庭的投資策略》

《資產(chǎn)配置的智慧大循環(huán)》

《財富管理之稅務(wù)籌劃》

《智慧遺產(chǎn)傳承》

《保險策劃與風險管理》

《家族信托與財富管理》

《增額終身壽與保險金信托》

《高額年金險讓財富管理有的放矢》

《高凈值客戶溝通技巧》

《需求導(dǎo)向式銷售與高額保單》

授課風格:

許老師，幽默風趣，妙語連珠，讓我們的課程變成了一種享受，謝謝老師。

——銀行理財經(jīng)理

老師有著深厚的一線實戰(zhàn)經(jīng)驗。讓案例活靈活現(xiàn)，使課程通俗易懂，特此致謝！

——券商投資顧問

學員反饋:

許老師，您見客戶的經(jīng)驗。讓我們受益匪淺。對客戶的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——銀行客戶經(jīng)理

聽了老師的講解，對遺產(chǎn)規(guī)劃有了全新的認識，感謝許老師的精彩授課！

——銀行私行理財經(jīng)理

許老師對高凈值客戶的需求挖掘，讓我茅塞頓開，尤其資產(chǎn)配置大循環(huán)的概念讓我印象深刻，非常感謝許老師。

——保險公司壽險規(guī)劃師

客戶評價:

感謝許老師兩天精彩的分享，課程準備充分，講解精辟入理。同學們都向我反映課特別好，希望以后多多合作。

——基金公司總經(jīng)理

許老師對保險的理解，讓我們大開眼界，打開了資產(chǎn)配置的新思路，以后我們再也不會面對客戶難以啟齒，保險是資產(chǎn)配置的必選項。

——保險公司銀保負責人

許老師，精心的課程安排、超強的現(xiàn)場掌控、幽默的授課風、格課的案例分析，給我們留下了深刻印象，且受益良多，特此致謝！

——銀行個人金融部

老師對家庭財富管理的認識，帶我進入一個全新的境界。尤其是需求導(dǎo)向式銷售，讓我走出了產(chǎn)品銷售的怪圈兒，感謝許老師的精彩講課！

——銀行私行理財經(jīng)理

客戶見證（部分）

匯豐銀行（北京分行、上海分行、深圳分行、廣州分行、四川分行、江蘇分行、浙江分行、青島分行）

渣打銀行（深圳分行、北京分行、上海分行、廣州分行、青島分行）

恒生銀行（北京分行、上海分行、廣州分行、江蘇分行）

花旗銀行（北京分行、廣州分行、四川分行）

民生銀行（總行、私行、北京分行、陜西分行）

華夏銀行（總行、北京分行）

中信銀行（北京分行）

廣州銀行(廣州分行)

光大證券（北京分公司）

天風證券（江蘇分公司）

好買基金（北京分公司）

工銀安盛（總行）

中意人壽（北京分公司）

同方全球（北京分公司）

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