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課程背景

當(dāng)前，我國跨境交易的資金規(guī)模增長快速，其支付競爭也日益激烈。截止目前，國內(nèi)跨境支付牌照已發(fā)放 35 張，其中 30 張跨境外匯支付牌照，以及 5 張跨境人民幣支付牌照。B2B 市場則呈現(xiàn)高速增長。根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截止 2020 年末，中國跨境 B2B 交易額已超過一萬億美元。國內(nèi)外現(xiàn)行使用的跨境支付系統(tǒng)為 SWIFT 系統(tǒng)、人民幣跨境支付系統(tǒng) CIPS 和歐盟的 INSTEX 系統(tǒng)等。隨著中國與國際貨幣資金往來交易量的不斷擴(kuò)大，我國跨境支付市場也逐漸成熟，其中第三方支付已經(jīng)廣泛參與到跨境支付行業(yè)，推動跨境支付交易選擇更加多元化，為跨境支付交易者帶來便利的同時(shí)也推動了行業(yè)的發(fā)展。

第一是代理層級多和延時(shí)問題。在跨境支付時(shí)，需要與代理行建立支付通道關(guān)系，中間方之間也需要相互建立信用關(guān)系。中間代理層級過多，即會產(chǎn)生支付延時(shí)問題，跨境匯款經(jīng)常需要 2-3 個(gè)工作日甚至更長時(shí)間，資金的流動性由于延時(shí)而大幅度下降。

第二是交易費(fèi)用高與信息不透明問題。跨境支付費(fèi)用普遍較高，其重要原因在于交易渠道建設(shè)和支付網(wǎng)絡(luò)設(shè)施等方面，同時(shí)，也存在匯款過程中的信息不對稱而導(dǎo)致的壟斷問題，導(dǎo)致了跨境匯款受制于人。

第三是跨境風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管問題。跨境支付過程中，面臨美國以及國際相關(guān)組織的反洗錢、反恐監(jiān)管要求和“長臂法則”的非正當(dāng)要求；同時(shí)，由于跨境支付的中間層級非透明化，增加了資金流動的不確定性和隱匿性，也增加了國內(nèi)外匯監(jiān)管和金融監(jiān)管的難度。及時(shí)了解當(dāng)前國內(nèi)外跨境支付環(huán)境、支付體系、支付技術(shù)及支付業(yè)務(wù)的相關(guān)變化，快速、有效的應(yīng)用跨境支付風(fēng)險(xiǎn)，積極變革和創(chuàng)新數(shù)字時(shí)代的跨境支付新模式和新思路，是當(dāng)前跨境支付相關(guān)企業(yè)面臨的重大課題和一項(xiàng)刻不容緩的重點(diǎn)工作。

授課對象

本培訓(xùn)內(nèi)容適合但不限于涉及國際貿(mào)易型企業(yè)、跨境支付企業(yè)、銀聯(lián)及銀聯(lián)商務(wù)機(jī)構(gòu)、銀行類金融機(jī)構(gòu)及非銀金融機(jī)構(gòu)的國際貿(mào)易、貿(mào)易融資、支付管理、財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門人員。

授課形式

課件內(nèi)容講授：以課件內(nèi)容為講授主線，對現(xiàn)代信息技術(shù)發(fā)展以及其對跨境支付領(lǐng)域的影響、跨境支付新趨勢與新變化、跨境支付應(yīng)用案例等解析。

視頻素材分析：播放并解析國內(nèi)外大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)在跨境支付領(lǐng)域應(yīng)用的實(shí)際案例。

案例素材剖析：對國內(nèi)外各類與跨境支付關(guān)聯(lián)的支付案例進(jìn)行細(xì)致剖析。

課程收益

通過本次培訓(xùn)，可系統(tǒng)性提升參訓(xùn)企業(yè)的跨境交易業(yè)務(wù)、支付部門、信息技術(shù)部門、內(nèi)控合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理等部門對信息技術(shù)發(fā)展、跨境支付業(yè)務(wù)發(fā)展的清晰認(rèn)知，有效培養(yǎng)和提升跨境支付的大數(shù)據(jù)邏輯能力和數(shù)字化思維能力，更好使跨境支付企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)更好的適應(yīng)國際貿(mào)易和國際金融新變化，進(jìn)一步提升跨境交易和跨境支付的競爭力。

課程大綱

(一)我國跨境支付環(huán)境與發(fā)展概況

1. 跨境業(yè)務(wù)及支付發(fā)展總體情況

2. 跨境支付競爭總體情況（業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、主體等）

3. 跨境支付工具及渠道情況分析

4. 跨境支付政策與監(jiān)管趨勢

5. 當(dāng)前我國跨境支付中的主要問題

(二)現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展

1. 現(xiàn)代信息技術(shù)構(gòu)成

2. 大數(shù)據(jù)技術(shù)及其發(fā)展

3. 人工智能技術(shù)及其發(fā)展

4. 區(qū)塊鏈技術(shù)及其發(fā)展

5. 云計(jì)算技術(shù)及其發(fā)展

6. 5G 技術(shù)及其發(fā)展

(三)信息技術(shù)環(huán)境下跨境支付的新變化

1. 跨境支付主體與支付方式的新變化

(1) 國際支付體系新變化

(2) 銀行間支付與清算新變化

(3) 第三方支付機(jī)構(gòu)新變化

(4) 線下卡支付交易新變化

(5) 線下現(xiàn)金購匯與支付交易新變化

2. 信息技術(shù)對跨境支付的影響

(1) 大數(shù)據(jù)技術(shù)對跨境支付中的影響

(2) 人工智能技術(shù)對跨境支付中的影響

(3) 區(qū)塊鏈技術(shù)對跨境支付中的影響

(4) 開放平臺及 API 對跨境支付中的影響

(四)跨境支付數(shù)字化發(fā)展與應(yīng)用解析

1. 跨境支付中區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用與發(fā)展

(1) 區(qū)塊鏈技術(shù)及其特點(diǎn)介紹

(2) 區(qū)塊鏈技術(shù)引入跨境支付的優(yōu)勢

(3) 區(qū)塊鏈技術(shù)在跨境支付中的應(yīng)用案例

2. 跨境支付中 AI 與大數(shù)據(jù)的應(yīng)用與發(fā)展

(1) 跨境支付場景分析

(2) 跨境支付客戶畫像與營銷分析

(3) 跨境支付風(fēng)險(xiǎn)管控

3. 跨境支付中 API 技術(shù)的應(yīng)用與發(fā)展

(1) API 基礎(chǔ)服務(wù)及其應(yīng)用特點(diǎn)

(2) API 與跨境支付解決方案

(3) API 與跨境支付生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建

4. 跨境支付技術(shù)應(yīng)用典型案例解析

(1) 商業(yè)銀行類應(yīng)用案例（國有銀行、股份銀行、城商行等）

(2) 第三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)用案例（寶付、易寶、連連支付等）

(3) 移動平臺/電商平臺應(yīng)用案例（微信/支付寶）

(4) 國際組織（VISA、Paypal、SWIFT 等）應(yīng)用案例

(五)跨境支付數(shù)字化發(fā)展建議

1. 跨境支付數(shù)據(jù)積累與應(yīng)用建議

2. 跨境支付平臺建設(shè)建議

3. 跨境支付技術(shù)應(yīng)用建議

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會專家

北京審計(jì)學(xué)會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會理事

北京城市管理學(xué)會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級班“會計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國金融理財(cái)師大賽評委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財(cái)師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會計(jì)、會計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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