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課程背景

近年來，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新型科技的快速發(fā)展正在日益嘗試改變著企業(yè)組織、社會(huì)大眾與商業(yè)銀行的金融聯(lián)系與金融模式，也驅(qū)動(dòng)了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。科技與金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。

當(dāng)前，各家商業(yè)銀行均面臨著進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重大課題，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識(shí)，。通過金融科技賦能，對(duì)內(nèi)實(shí)現(xiàn)金融科技與銀行業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺(tái)等各環(huán)節(jié)；對(duì)外實(shí)現(xiàn)銀行產(chǎn)品與服務(wù)、技術(shù)與功能的能力輸出、數(shù)據(jù)輸出，，從而達(dá)到擴(kuò)展銀行多維渠道獲客、引流的能力，有效提升金融科技的競(jìng)爭(zhēng)力，適應(yīng)銀行 4.0 新形勢(shì)的變化與轉(zhuǎn)型要求。

工欲善其事，必先利其器。當(dāng)開放銀行時(shí)代來臨時(shí)，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級(jí)形態(tài)——數(shù)字金融與開放金融的到來。

本課程內(nèi)容將緊密結(jié)合國(guó)際和國(guó)內(nèi)關(guān)于生態(tài)銀行、開放銀行的應(yīng)用與實(shí)踐情況，重點(diǎn)為我國(guó)銀行業(yè)分析經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和科技新常態(tài)的銀行 4.0新形態(tài)下，如何運(yùn)用金融科技實(shí)現(xiàn)金融生態(tài)與金融場(chǎng)景的深度合作、銀行功能的外部場(chǎng)景互融與互嵌，從而實(shí)現(xiàn)銀行的“無處不在，無所不在”。

授課對(duì)象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類銀行等機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層、戰(zhàn)略規(guī)劃部、信息技術(shù)部、電子業(yè)務(wù)部、網(wǎng)絡(luò)渠道部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營(yíng)部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的負(fù)責(zé)人及骨干人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數(shù)字銀行的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對(duì)敏捷銀行與數(shù)字銀行進(jìn)行思考和討論。

案例分析：通過對(duì)中外銀行的敏捷組織、敏捷服務(wù)與數(shù)字銀行打造的真實(shí)案例，進(jìn)行解讀和剖析，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實(shí)戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)場(chǎng)景或引入真實(shí)場(chǎng)景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行敏捷領(lǐng)導(dǎo)力思維培訓(xùn)，并設(shè)計(jì)出相應(yīng)的敏捷銀行與數(shù)字銀行服務(wù)方案。

課程收益

課程的最重要價(jià)值：讓銀行能預(yù)先感知銀行的發(fā)展主流，從而提前做好銀行業(yè)務(wù)模式和技術(shù)發(fā)展的轉(zhuǎn)型規(guī)劃和預(yù)先布局！

課程大綱

主題一：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之多維驅(qū)動(dòng)

(一) 銀行生態(tài)體系分析與新常態(tài)

1. 疫情對(duì)銀行數(shù)字化的推進(jìn)

2. 銀行面臨的新生態(tài)與新常態(tài)

（1） 經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境變化

（2） 銀行客戶用戶變化

（3） 銀行產(chǎn)品服務(wù)變化

（4） 銀行觸客渠道變化

（5） 金融科技創(chuàng)新變化

（6） 金融生態(tài)競(jìng)爭(zhēng)變化

（7） 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管變化

3. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)對(duì)銀行數(shù)字化的驅(qū)動(dòng)

（1） 我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的總體發(fā)展

（2） 數(shù)字賬戶對(duì)商業(yè)銀行的影響

（3） 數(shù)字人民幣對(duì)商業(yè)銀行的影響

（4） 金融新基建對(duì)商業(yè)銀行的影響

(二) 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)及案例解析

1. A 人工智能技術(shù)及金融應(yīng)用－智能金融+智慧金融

2. B 區(qū)塊鏈技術(shù)及金融應(yīng)用－區(qū)塊鏈金融

3. C 云技術(shù)及金融應(yīng)用－云金融+金融云

4. D 大數(shù)據(jù)及金融應(yīng)用－金融大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)金融

5. 5G 技術(shù)解析及金融應(yīng)用－5G 金融

6. 金融科技驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新案例

（1） 工商銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、郵儲(chǔ)銀行等案例

（2） 招商銀行、平安銀行、民生銀行等案例

（3） 上海銀行、南京銀行等城商行案例

（4） 其他類型銀行案例（農(nóng)商銀行案例）

主題二：生態(tài)銀行與場(chǎng)景金融打造路徑

(三) 銀行 4.0 下的數(shù)字化思維與模式打造

1. 數(shù)字化思維

（1） 功能為王思維（第一性定律）

（2） 銀行形態(tài)思維（銀行 4.0）

（3） 非金融服務(wù)與金融服務(wù)雙思維

（4） 銀行雙線場(chǎng)景思維（線下和線上）

2. 開放金融：開放銀行構(gòu)建

（1） 開放銀行內(nèi)涵與特點(diǎn)

（2） 開放銀行主要模式

（3） 開放銀行適用的場(chǎng)景

（4） API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

（5） 開放銀行的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)問題

（6） 開放銀行案例分析

3. 平臺(tái)金融：直銷銀行+平臺(tái)銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行

（1） 直銷銀行及適用場(chǎng)景

國(guó)內(nèi)外直銷銀行的快速發(fā)展

直銷銀行案例與效能分析

（2） 平臺(tái)銀行及適用場(chǎng)景

數(shù)據(jù)生態(tài)銀行

區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）

銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)

自建場(chǎng)景+場(chǎng)景合作+場(chǎng)景接入

（3） 互聯(lián)網(wǎng)銀行及適用場(chǎng)景

國(guó)內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展歷程

類互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)

互聯(lián)網(wǎng)銀行案例與效能分析

（4） 虛擬銀行及適用場(chǎng)景

香港虛擬銀行運(yùn)營(yíng)情況

虛擬賬戶與虛擬卡

（5） 供應(yīng)鏈金融及適用場(chǎng)景

供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈結(jié)構(gòu)

供應(yīng)鏈金融生態(tài)參與主體

供應(yīng)鏈金融生態(tài)場(chǎng)景解析

銀企業(yè)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)構(gòu)建

4. 場(chǎng)景金融：場(chǎng)景銀行+生態(tài)銀行

（1） 金融場(chǎng)景和非場(chǎng)景金融區(qū)別

（2） 場(chǎng)景金融內(nèi)涵與功能

（3） 場(chǎng)景金融打造路徑

自建模式：自建覆蓋行業(yè)生態(tài)圈各環(huán)節(jié)產(chǎn)品和服務(wù)

投資模式：利用股權(quán)投資與平臺(tái)企業(yè)達(dá)成戰(zhàn)略合作

聯(lián)盟模式：通過戰(zhàn)略聯(lián)盟構(gòu)建行業(yè)專業(yè)化生態(tài)圈

合作模式：通過商業(yè)合作參與外部生態(tài)圈

5. 生態(tài)銀行與場(chǎng)景金融打造策略

（1） 能力打造要求

識(shí)別和打造場(chǎng)景的能力

端到端深度運(yùn)營(yíng)的能力

科技賦能金融創(chuàng)新的能力

平臺(tái)化規(guī)模運(yùn)作能力

（2） 戰(zhàn)略規(guī)劃要求

戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

新技術(shù)創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運(yùn)用

運(yùn)營(yíng)+業(yè)務(wù)+信息流程改造

經(jīng)營(yíng)思維理念與運(yùn)營(yíng)管理轉(zhuǎn)型

物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與線上經(jīng)營(yíng)推進(jìn)

（3） 系統(tǒng)與數(shù)據(jù)要求

數(shù)字化智商分析、財(cái)商分析

銀行產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)化率與轉(zhuǎn)化效果

銀行生態(tài)系統(tǒng)與場(chǎng)景、平臺(tái)建設(shè)效果

數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化促進(jìn)收益

核心業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入及份額、效益

梁老師

梁力軍老師簡(jiǎn)介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡(jiǎn)介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國(guó)際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國(guó)際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國(guó)際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國(guó)管理協(xié)會(huì)（AMA）、國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國(guó)家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國(guó)金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國(guó)理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營(yíng)銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國(guó)際和國(guó)內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營(yíng)銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營(yíng)銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營(yíng)銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國(guó)內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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