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課程背景

近年來，金融機構(gòu)的產(chǎn)品虛假宣傳和違規(guī)銷售、操縱利率或匯率、偽造賬戶和違規(guī)占用處置客戶資金等不當(dāng)行為亂象頻發(fā)，嚴(yán)重威脅了我國金融安全。

黨的十九大和習(xí)近平同志提出“加強對各種風(fēng)險源的調(diào)查研判，提高動態(tài)監(jiān)測、實時預(yù)警能力，推進(jìn)風(fēng)險防控工作科學(xué)化、精細(xì)化”的風(fēng)險治理要求，以金融機構(gòu)不當(dāng)行為風(fēng)險治理作為研究對象，從源頭分析，對癥下藥、精準(zhǔn)施策，力圖解決不當(dāng)行為風(fēng)險的識別難、評估難、預(yù)警難和應(yīng)對難問題，以切實維護(hù)國家金融穩(wěn)定和金融消費者權(quán)益，有效防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。

同時，近年來以互聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等現(xiàn)代科技是一把雙刃劍，它在改進(jìn)和提升商業(yè)銀行等金融機構(gòu)服務(wù)渠道、服務(wù)手段和提升金融服務(wù)效率的同時，為金融機構(gòu)的風(fēng)險防控提供了更多的手段和工具；但同時商業(yè)銀行在利用現(xiàn)代科技作為主驅(qū)動力賦能金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中，現(xiàn)代科技又可能會誘發(fā)商業(yè)銀行體系中的傳統(tǒng)金融風(fēng)險發(fā)生新的變化，甚至演化為新的金融風(fēng)險。

如何有效應(yīng)對傳統(tǒng)金融風(fēng)險和新型金融風(fēng)險，是商業(yè)銀行合法合規(guī)經(jīng)營、健康可持續(xù)發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型所面臨的重大課題和難點。

課程目標(biāo)

（一） 充分了解中央、人民銀行、銀保監(jiān)管會等關(guān)于防范和化解重大金融風(fēng)險的方針與政策要求

（二） 提出和構(gòu)建銀行等類金融機構(gòu)防范與管控重大金融風(fēng)險的策略

（三） 充分了解銀行等金融機構(gòu)被接管的觸發(fā)條件及處置程序

（四） 展望銀行等金融機構(gòu)的風(fēng)險管理防范與管控發(fā)展

課程要點

本課程內(nèi)容將涵蓋以下要點：

現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展－現(xiàn)代商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域、數(shù)據(jù)與系統(tǒng)、風(fēng)險管控方面的發(fā)展及其特點。

金融科技－金融科技內(nèi)涵與定義；發(fā)展階段；影響與作用力；優(yōu)點與缺點；金融科技創(chuàng)新的客觀認(rèn)知；金融科技創(chuàng)新案例。

新型金融風(fēng)險－新型金融風(fēng)險內(nèi)涵與界定；具體風(fēng)險種類與風(fēng)險表現(xiàn)；新型金融風(fēng)險的演進(jìn)與變化規(guī)律、特點；新型金融風(fēng)險案例。

傳統(tǒng)金融風(fēng)險與新型金融風(fēng)險－商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的金融風(fēng)險類型、成因，以及新型金融風(fēng)險的成因、特征、影響及其表現(xiàn)等。

金融風(fēng)險防范與管控－國內(nèi)外銀行同業(yè)的新型金融風(fēng)險管控案例剖析；新型金融風(fēng)險管控體系框架；新型金融風(fēng)險管控策略、管理技術(shù)與工具。

課程特點

一是，理論與實踐結(jié)合。將現(xiàn)代科技的實踐與金融理論、風(fēng)險管控理論相結(jié)合；

二是，緊密貼合商業(yè)銀行。緊密結(jié)合商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、運營和轉(zhuǎn)型發(fā)展特點，具有很強的針對性和實踐指導(dǎo)性；

三是，突出風(fēng)險案例解析。對國際和國內(nèi)銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和其他類金融機構(gòu)的新型金融風(fēng)險案例進(jìn)行深度解析。

課程價值

（一）提出有效防范和化解金融風(fēng)險的總體規(guī)劃和實施策略。

可以使商業(yè)銀行深刻了解到我國當(dāng)前金融風(fēng)險監(jiān)管要求和風(fēng)控形勢，并對傳統(tǒng)金融風(fēng)險和新型金融風(fēng)險的特征與具體表現(xiàn)，并分析新型金融風(fēng)險的傳導(dǎo)路徑。通過剖析中央和人民銀行、銀保監(jiān)會等關(guān)于金融風(fēng)險的相關(guān)政策條款、制度要求，分析商業(yè)銀行應(yīng)如何有效管控金融業(yè)務(wù)（資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)）、金融產(chǎn)品設(shè)計、金融服務(wù)、金融營銷、金融渠道和金融支付等， 提出有效防范和管控金融風(fēng)險的總體規(guī)劃和實施策略。

（二）提升商業(yè)銀行整體金融風(fēng)險認(rèn)知與風(fēng)險管控能力

通過多維視角的銀行、保險等金融機構(gòu)的金融風(fēng)險案件及接管案例進(jìn)行深度剖析，從公司治理、企業(yè)文化、業(yè)務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理、系統(tǒng)安全和網(wǎng)絡(luò)安全、系統(tǒng)運維管理、交易平臺管理、網(wǎng)絡(luò)管理、人員管理、銀行監(jiān)管等多維視角，為商業(yè)銀行提供有效防范新型金融風(fēng)險的應(yīng)對措施，從而全面提升商業(yè)銀行的金融風(fēng)險管控能力。

（三）提出商業(yè)銀行金融風(fēng)險治理模式建議和管控模式

了解和借鑒國內(nèi)外先進(jìn)同業(yè)金融機構(gòu)的金融風(fēng)險管控技術(shù)與手段，充分了解和借鑒國際、國內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行同業(yè)機構(gòu)、其他金融機構(gòu)等在金融風(fēng)險管控防范應(yīng)用方面之所長，做到“知己知彼”，將金融風(fēng)險管控手段有效應(yīng)用于自身，實現(xiàn)金融風(fēng)險管控的“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”，構(gòu)建適合商業(yè)銀行自身特點的金融風(fēng)險治理模式和管控模式。

參訓(xùn)對象

本課程內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行等金融機構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、信息科技部門、運維部門、風(fēng)險管控、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計等相關(guān)領(lǐng)域的各管理人員和專職人員。

課程大綱

一、 銀行與監(jiān)管新常態(tài)與新形勢

1. 金融業(yè)新常態(tài)與新形勢

新基建與金融新基建

金融科技與金融業(yè)的融合

傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)公司的競爭

2. 銀行發(fā)展之新常態(tài)與新形勢

銀行 4.0 的發(fā)展與演進(jìn)

銀行業(yè)間的競合

銀行與企業(yè)間的新生態(tài)

銀行與互聯(lián)網(wǎng)公司間的博弈與合作

普惠金融的發(fā)展與要求

開放金融的發(fā)展與要求

3. 銀行監(jiān)管之新常態(tài)與新形勢

中央關(guān)于金融風(fēng)險管控的定位

中國金融進(jìn)入強監(jiān)管態(tài)勢和階段

不斷抑制下而頻發(fā)的金融風(fēng)險動因

金融風(fēng)險的監(jiān)管要求與規(guī)制變化

金融風(fēng)險與科技監(jiān)管的應(yīng)用

二、 金融風(fēng)險案件與案件剖析

1. 銀行機構(gòu)接管案例剖析

銀行包商銀行被接管案例之剖析

錦州銀行被接管案例之剖析

2. 保險機構(gòu)接受案例剖析

安邦保險被接管案例之剖析

新華人壽等被接管案例之剖析

3. 銀行風(fēng)險最新案例剖析

中國銀行原油寶事件剖析

中信銀行個人客戶信息泄露事件剖析

浦發(fā)銀行成都分行貸款事件

其他銀行典型案件/ 事件分析

三、金融風(fēng)險分析篇

1. 傳統(tǒng)金融風(fēng)險再思考

信用風(fēng)險及其演變

市場風(fēng)險及其演變

操作風(fēng)險及其演變

流動性風(fēng)險與聲譽風(fēng)險

2. 新型金融風(fēng)險界定-成因-演變

新型金融風(fēng)險界定

新型金融風(fēng)險成因

新型金融風(fēng)險演進(jìn)過程

3. 新型金融風(fēng)險種類與具體表現(xiàn)

新型金融風(fēng)險種類

數(shù)據(jù)風(fēng)險：隱私安全風(fēng)險；數(shù)據(jù)使用與分析風(fēng)險；數(shù)據(jù)管理與保存風(fēng)險；數(shù)據(jù)運維風(fēng)險；數(shù)據(jù)與信息傳遞風(fēng)險；數(shù)據(jù)融合風(fēng)險；數(shù)據(jù)孤島風(fēng)險；

系統(tǒng)風(fēng)險：系統(tǒng)安全風(fēng)險；系統(tǒng)集成風(fēng)險；系統(tǒng)運營風(fēng)險；

人因風(fēng)險：道德風(fēng)險；操作風(fēng)險；

網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險：信息安全風(fēng)險；網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險；移動互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險（互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)性安全問題；電子支付終端網(wǎng)絡(luò)安全性問題）；網(wǎng)絡(luò)黑客與病毒風(fēng)險；

人工智能風(fēng)險：應(yīng)用成熟度風(fēng)險；黑箱風(fēng)險；

區(qū)塊鏈風(fēng)險：智能合約困境風(fēng)險；性能風(fēng)險；安全風(fēng)險；

合規(guī)與監(jiān)管風(fēng)險：創(chuàng)新發(fā)展風(fēng)險；監(jiān)管滯后風(fēng)險；

法律風(fēng)險等。

新型金融風(fēng)險具體表現(xiàn)（針對風(fēng)險種類的風(fēng)險事件表現(xiàn)）

新型金融風(fēng)險案例解析

四、 金融風(fēng)險管控篇

1. 新型金融風(fēng)險管控實踐

國際銀行的新型金融風(fēng)險管控現(xiàn)狀

國內(nèi)銀行的新型金融風(fēng)險管控現(xiàn)狀

互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)新型金融風(fēng)險管控現(xiàn)狀

2. 新型金融風(fēng)險管控技術(shù)發(fā)展

大數(shù)據(jù)技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用

云計算技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用

區(qū)塊鏈技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用

人工智能技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用

其他技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用

3.新型金融風(fēng)險管控建議與措施

4.新型金融風(fēng)險管控體系構(gòu)建策略

業(yè)務(wù)系統(tǒng)視角

數(shù)據(jù)治理與安全視角

網(wǎng)絡(luò)管理與安全視角

人因操作視角

業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新視角

合規(guī)與金融監(jiān)管視角

5.金融風(fēng)險及管控未來發(fā)展

金融風(fēng)險的發(fā)展與未來

金融風(fēng)險管控的發(fā)展與未來

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風(fēng)險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會委員

中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會專家

北京審計學(xué)會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會理事

北京城市管理學(xué)會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險教育學(xué)院等機構(gòu)授課專家

國家審計署計算機審計培訓(xùn)中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計專家（操作風(fēng)險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務(wù)策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會計部、個人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務(wù)工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風(fēng)險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財蘊天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險、風(fēng)險管控、金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風(fēng)險評估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計、營銷管理與風(fēng)險管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應(yīng)對與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險防控》

(3)風(fēng)險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的發(fā)展及其風(fēng)險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險管控》

(5)審計實務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險審計》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務(wù)與案例分析》

《財務(wù)報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務(wù)機構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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