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培訓(xùn)主題

當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題。以商業(yè)銀行為代表的金融機(jī)構(gòu)在客戶畫像、客戶營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防范中，如何有效利用和運(yùn)營(yíng)大數(shù)據(jù)，成為經(jīng)營(yíng)者和監(jiān)管者的重點(diǎn)思考。

在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)應(yīng)用如火如荼的背景下，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)正面臨著轉(zhuǎn)型的極大競(jìng)爭(zhēng)壓力、人員流動(dòng)率日趨上升、金融產(chǎn)品與服務(wù)同質(zhì)化問(wèn)題，以及經(jīng)營(yíng)過(guò)程中不斷出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)違規(guī)等問(wèn)題，如何使大數(shù)據(jù)成為商業(yè)銀行的有效分析工具和運(yùn)營(yíng)工具，是商業(yè)銀行當(dāng)前的重大課題。

本培訓(xùn)以互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點(diǎn)，從大數(shù)據(jù)畫像與征信（產(chǎn)品畫像、客戶畫像；客戶征信）、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷（營(yíng)銷渠道、營(yíng)銷模式和營(yíng)銷對(duì)象）、大數(shù)據(jù)風(fēng)控（風(fēng)險(xiǎn)管控與金融欺詐防范等）和大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)（數(shù)據(jù)產(chǎn)生或數(shù)據(jù)輸入、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化和數(shù)據(jù)輸出）等視角，為金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員提供應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和問(wèn)題的措施與建議，全面提升參訓(xùn)金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、營(yíng)銷意識(shí)、運(yùn)營(yíng)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，以期為金融機(jī)構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下全面提升綜合管理與經(jīng)營(yíng)能力、實(shí)現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。

課程大綱

1. 大數(shù)據(jù)認(rèn)知及其技術(shù)與應(yīng)用

大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)

大數(shù)據(jù)的特征

大數(shù)據(jù)主要技術(shù)

大數(shù)據(jù)主要應(yīng)用

大數(shù)據(jù)發(fā)展與未來(lái)

2. 金融大數(shù)據(jù)認(rèn)知及其應(yīng)用

金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生與類型

大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

金融大數(shù)據(jù)發(fā)展十大趨勢(shì)

3. 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)認(rèn)知及其應(yīng)用

商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)類型

商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)

國(guó)際先進(jìn)銀行與國(guó)內(nèi)銀行的大數(shù)據(jù)應(yīng)用

商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景

應(yīng)用案例解析：

加拿大 TD 銀行

中國(guó)銀行 5G 智能+生活館銀行

建設(shè)銀行 5G 銀行

4. 基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像與營(yíng)銷

基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像流程

基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品畫像流程

客戶與產(chǎn)品的映射流程

基于大數(shù)據(jù)的客戶營(yíng)銷與精準(zhǔn)營(yíng)銷

應(yīng)用案例解析：

京東金融－京東白條+金條+金庫(kù)

招商銀行－摩羯智投

5. 基于大數(shù)據(jù)的客戶征信分析

征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

征信大數(shù)據(jù)采集平臺(tái)

小微金融信用評(píng)估平臺(tái)

征信中的內(nèi)外數(shù)據(jù)應(yīng)用

應(yīng)用案例解析：

阿里巴巴－阿里小貸+芝麻信用

微眾銀行－微粒貸

京東金融－小白信用

6. 基于大數(shù)據(jù)的銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型與指標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警應(yīng)用

銀行網(wǎng)銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管控

應(yīng)用案例解析：

阿里巴巴－阿里小貸風(fēng)控模型

上海銀行－魔鏡系統(tǒng)

7. 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)

大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)流程

大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)關(guān)聯(lián)部門

大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的協(xié)作

大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)如何創(chuàng)造價(jià)值

應(yīng)用案例解析：

平安銀行－運(yùn)營(yíng)體系

農(nóng)業(yè)銀行－運(yùn)營(yíng)管理體系

梁老師

梁力軍老師簡(jiǎn)介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡(jiǎn)介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國(guó)際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國(guó)際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國(guó)際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂(lè)部授課專家

美國(guó)管理協(xié)會(huì)（AMA）、國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國(guó)家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國(guó)金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國(guó)理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營(yíng)銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國(guó)際和國(guó)內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來(lái)金融》

《開(kāi)放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營(yíng)銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營(yíng)銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來(lái)》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來(lái)》

《銀行的未來(lái)與未來(lái)的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場(chǎng)景化數(shù)字營(yíng)銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測(cè)及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來(lái)為國(guó)內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場(chǎng)，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬(wàn)人。

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