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課程大綱

一、典型客群畫像及典型客群需求

（一）從性格到心理，分析四大經典性格

1. 老虎型

2. 孔雀型

3. 考拉型

4. 貓頭鷹型

（二）典型客群經典案例分析

（三）典型客群分析邏輯

1. 客群特點及需求分析

2. 經營策略分析

3. 溝通注意事項及切入點設計

二、基于財富需求的資產配置策略

（一）資產配置經典理論解析

1. 資產配置的意義

2. 資產配置的原則

3．資產配置的底層資產解析

（二）資產配置實戰案例分析

1．權益類產品配置案例解析

2．保障類產品配置案例解析

3. 綜合資產配置案例解析

三、資產配置營銷方法及實戰

（一）資產配置實戰痛點解析

1. 客戶配置理念保守

2. 其他銀行競爭激烈

3. 配置后如何做好后期管理

4. 如何應對產品波動風險

（二）實戰痛點應對策略解析

1. 客戶配置理念保守應對策略

判斷保守真正原因

說明保本與保值區別

專業方式開展資產配置溝通

逐步引導，小額體驗

異議處理

2. 他行競爭激烈應對策略

他行高收益產品分析

凸顯本行優勢

提升服務增強粘性

3. 配置后如何做好后期管理

財富檢視

行外吸金

4．如何應對市場及產品波動

凈值型產品全流程管理要點

異議處理

葉老師

葉文韜老師

民生銀行總行、建總行私行團隊建設首席顧問

全國“金融智能投顧”1+X職業技能培訓首席講師

先后擔任某國有行核心支行理財經理、支行長、分行私行部主管、分行個人金融部經理等職務，熟悉各崗位工作內容，實戰經驗豐富

精通數字化營銷管理、零售服務和基層營銷管理，帶領基金團隊兩年銷售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；保持黃金及保險支行單筆銷售紀錄

東北財經大學經濟學碩士；CFP執證人，擁有基金、保險、黃金交易等多項資格證書；

客戶經理風采大賽輔導首席導師

客戶經理風采大賽輔導首席導師；某國有行客戶經理風采大賽個人、團隊雙料冠軍

某國有行黃金、基金、保險“百里挑一”業務技能大賽三項總冠軍

中銀協特聘講師

FIA國際投研師資格認證培訓講師

ICAP國際反洗錢資格認證培訓講師

某國有銀行總行級內訓師

【講師經歷】

銀行崗位經歷豐富，先后擔任某國有行核心支行理財經理、支行長、分行私行部主管、分行個人金融部經理等職務，熟悉各崗位工作內容，實戰經驗豐富

多年理財經理從業經歷，擅長為客戶提供融合資產負債業務的全方位綜合金融服務。帶領基金團隊半年銷售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；個人保持黃金及保險支行單筆銷售紀錄

擔任核心支行個金行長期間，負責支行本部及下轄9個網點的業務統籌管理及推進，同時管理核心支行分期及商戶團隊；擅長通過大數據建模方式主抓核心指標營銷工作推進、創新性地以中小企業融資為突破口進行商戶一體化營銷、核心支行醫療、教育、旅游等生態圈建設團隊核心成員。

帶領團隊榮獲所在地區金融行業金牌理財團隊、旺季營銷商戶拓展先鋒；團隊成員榮獲金牌理財師、旺季營銷分期先進個人、商戶拓展先進個人等榮譽稱號。

擔任培訓講師期間，曾輔導學員獲得“全國十佳理財師”、“全國卓越理財經理”、“風采展示大賽銀獎”、“十佳內訓師”等多項榮譽；2019年輔導郵儲北分獲得全國風采大賽團隊冠軍；

深耕于財富管理模塊的大課授課及財私類輔導，在高凈值客群維護、私域流量經營、高中收產品銷售及全量資產配置管理等方面的體系課程理論結合實戰，深入淺出，深得行方領導及學員好評；

全程參與民生銀行私行團隊培訓全體系構建；深度參與建行總行、民生銀行總行、渤海銀行總行、北京銀行總行等銀行的理財經理、財富顧問等核心崗位培訓體系搭建工作，高質量完成相關課程的授課及錄制。

在浙江郵儲、大連郵儲、天津郵儲等行的財富轉型項目中擔任項目總監，深度了解并參與郵儲銀行的財富轉型規劃。為浙江郵儲搭建分層分級式崗位學習地圖，為大連郵儲制定三年財富業務發展規劃及重點突破方案。

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